EstateGuru Erfahrungen 2022: 360 Grad Analyse und Bewertung

Auf dieser Seite schreibe ich über meine EstateGuru Erfahrungen, nachdem ich die estnische Immobilien Plattform bereits seit mehreren Jahren kenne, persönlich besucht habe (Oktober 2018) und dort seit November 2018 auch selbst investiere.

Bitte beachte, dass es sich hierbei aber lediglich um meine persönlichen EstateGuru Erfahrungen handelt, weshalb ich keine Garantie für die Richtigkeit der Informationen oder für zukünftige Entwicklungen übernehmen kann. Mehr dazu im Haftungsausschluss.

Weitere 360 Grad Analysen zu anderen P2P Plattformen findest Du hier.

Letzte Aktualisierung: September 2022

Inhaltsverzeichnis

Kurz und knapp: Die wichtigsten Infos zu Beginn

Zu Beginn habe ich eine kurze Zusammenfassung der wichtigsten Informationen über EstateGuru für Dich zusammengestellt.

Gegründet / Am Markt:Oktober 2013 / Juni 2014
Firmensitz:Tallinn, Estland
Reguliert:Ja (In Estland und Lettland nicht benötigt; in UK, Litauen, Finnland und Deutschland vorhanden)
CEO:Marek Pärtel (10/2013)
P2P Kredite Rating 2022:10/17 | Siehe Rating
Finanziertes Kreditvolumen:+625 Mio. Euro (09/2022)
Anzahl Investoren:+140.000 (09/2022)
Rendite:11,25%
Rückkaufgarantie:Nein
Sekundärmarkt:Ja
Bonus für Neuanmeldungen:0,5% Cashback [90 Tage]

Was ist EstateGuru?

EstateGuru ist eine estnische P2P Plattform, am Markt aktiv seit Juni 2014, auf welcher Investoren in Immobilienkredite aus sieben unterschiedlichen Ländern investieren und dabei eine Rendite von ca. 11,6 Prozent erzielen können (Angabe der historischen Rendite auf der Plattform).

Die Vision von EstateGuru besteht darin, der führende europäische Marktplatz für kurzfristige und immobilienbesicherte Kredite zu werden.


Historie – Wie alles begann

Marek Pärtel, einer der Mitgründer und heutiger CEO von EstateGuru, besaß über umfangreiche Einblicke in die Immobilienbranche – sowohl als Investor als auch als Projektentwickler. Nachdem er aus erster Hand immer wieder mitbekommen hat, dass Finanzierungen bei Banken nur sehr langsam vorangegangen oder trotz genügender Sicherheiten nicht bewilligt worden sind, entstand nach einer lang durchzechten Nacht (5 Uhr morgens in Tallinn; Aussage beim 5. Geburtstag 2018) die Idee, einen alternativen Marktplatz für Immobilienfinanzierungen zu gründen. Seine beiden Mitgründer waren Kaspar Kaljuvee (heute CRO) und Marko Arro (heute CFO). 

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November 2018: Zu Gast beim 5. Geburtstag von EstateGuru

Wem gehört EstateGuru?

Mehr als 70 Prozent der Anteile gehören den EstateGuru Gründern Marek Pärtel, Kaspar Kaljuvee  und Marko Arro. Danach folgen:

  • Joao Monteiro: 8,8% (Angel Investor; Pinto Ventures),
  • Speedinvest VC: 7,42%,
  • Helmes OÜ: 4,26% (estnische Software-Entwicklungsfirma) und
  • Seedrs Investoren: 3,06%.

Der Rest teilt sich auf vereinzelte Mitarbeiteranteile sowie kleinere Privat- und Angel Investoren auf.


Wer führt EstateGuru an?

An der Spitze von EstateGuru steht der CEO und Mitgründer Marek Pärtel. Er gilt als ein erfahrener Unternehmer, der mehr als 20 Jahre Erfahrung als Entwickler und Investor in der Immobilienbranche vorweisen kann. Neben seiner Position bei EstateGuru ist er auch Investor und Berater bei Startup Wise Guys sowie Mitgründer und Partner bei Invego. 

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Struktur und Gliederung der Organisation bei EstateGuru

Wie verdient EstateGuru Geld?

Gemäß dem Geschäftsbericht für 2020, erwirtschaftet EstateGuru einen Großteil seines Umsatzes durch berechnete Gebühren bei den Kreditnehmern. Dazu gehören:

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  • Die Vermittlungsgebühr: Die Vermittlungsgebühr beträgt bei EstateGuru 2,5 bis 4 Prozent der Kreditsumme. Dieser Posten war mit 6,49 Mio. Euro die größte Einnahmequelle im Geschäftsjahr 2021 (91%). 
  • Managementgebühr: Die Managementgebühr hat 2021 mit 357.537 Euro zum Umsatz beigetragen (5%).  
  • Sonstiger Umsatz: Der restliche Umsatz beziffert sich auf 278.271 Euro (4%).

Seit 2020 gibt es bei EstateGuru auch vereinzelte Gebühren, die den Investoren berechnet werden. Dazu gehören eine zweiprozentige Verkaufsgebühr über den Sekundärmarkt und eine Abhebungsgebühr in Höhe von einem Euro.


Ist EstateGuru profitabel?

Nein, EstateGuru ist aktuell nicht profitabel. Im letzten Bericht für das Geschäftsjahr 2021, gab es ein negatives Ergebnis in Höhe von 2,18 Mio. Euro. 

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Teure Expansion bei EstateGuru: Bereits drei Jahre ohne positiven Geschäftsabschluss.
 
Obwohl der Umsatz um 58% auf 7,1 Mio. Euro gesteigert werden konnte, waren die Ausgaben für den Expansionskurs letztlich zu hoch, um am Ende auch nur in die Nähe der Profitabilität zu kommen. Die operativen Kosten sind um mehr als 1 Mio. Euro angestiegen und auch die Ausgaben für die Mitarbeiter haben sich um 1,7 Mio. Euro erhöht. 
 
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Vorzeigbare Bilanz bei EstateGuru.
 
Die Bilanz sieht im weiten Teilen hingegen sehr freundlich aus. Die Eigenkapitalquote ist auf 40% angestiegen, der Verschuldungsgrad liegt bei vorzeigbaren 1,51 und auch die immateriellen Vermögenswerte sind mit 6,8% noch überschaubar.

Anmeldung bei EstateGuru

Die Registrierung erfolgt bei EstateGuru in wenigen und einfachen Schritten.

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Die Registrierung funktioniert bei EstateGuru in wenigen und einfachen Schritten.
  1. Auf „Konto erstellen“ klicken
  2. Schaltfläche „Investor“ auswählen
  3. Email und Passwort eingeben
  4. Email verifizieren
  5. Kontaktinformationen eingeben (Name, Adresse, etc.)
  6. Identität verifizieren
  7. Einrichtung Investorenkonto abschließen (Einstellungen)
  8. Eignungsfragebogen ausfüllen 

Wie kann man Geld einzahlen?

Nach erfolgreicher Anmeldung findest Du im Reiter „Einzahlung / Auszahlung“ die Details für eine SEPA Banküberweisung. In der Regel dauert es ein bis zwei Bankentage, bis das Geld auf Deinem EstateGuru Konto gut geschrieben wird.


Investieren bei EstateGuru

In den folgenden Abschnitten möchte ich Dir kurz und knapp aufzeigen, was es zum Thema Investieren bei EstateGuru zu wissen und zu beachten gilt.  


In welche Kredite kann man auf EstateGuru investieren?

Auf EstateGuru können Investoren in drei unterschiedliche Kreditarten investieren:

  • Entwicklungskredite: Hierbei handelt es sich um Darlehen, die entweder der Finanzierung des Planungsprozesses einer Immobilie dienen oder der Entwicklung / des Baus der Immobilie selbst.
  • Überbrückungskredite: Auch bekannt als Zwischenfinanzierungen, werden diese oftmals kurzfristigen Kredite zur Überbrückung von vorübergehenden Liquiditätsengpässen eingesetzt. In der Regel werden diese Kredite nach einer kurzen Laufzeit meistens durch ein anderes Darlehen abgelöst.
  • Geschäftskredite: Diese Darlehen werden zur Unterstützung der laufenden Geschäftstätigkeit eines Unternehmens verwendet, wozu unter anderem die Geschäftsausweitung, der Erwerb von Ausrüstungen und Gütern oder die Deckung offener Verpflichtungen gehören können.

In welche Länder kann man bei EstateGuru investieren?

Aktuell bietet EstateGuru Kreditfinanzierungen in sieben unterschiedlichen Ländern an.

  • Knapp ein Drittel der Projekte (63,24 Prozent; 1.125 Projekte) kommen dabei aus dem estnischen Heimatmarkt,
  • gefolgt von Lettland (18,72 Prozent; 333 Projekte)
  • und Litauen (13,83 Prozent; 246 Projekte).

Außerhalb des Baltikums ist man zudem noch in Finnland, Deutschland, Spanien und Portugal aktiv.

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Geografische Verteilung der EstateGuru Projekte – Stand: 10/2020

Welche Kosten oder Gebühren fallen bei EstateGuru an?

Für die Anmeldung bei EstateGuru als auch das Investieren auf dem Primärmarkt, fallen für Investoren keine Kosten oder versteckten Gebühren an.

Allerdings wird bei der Nutzung des Sekundärmarktes eine Transaktionsgebühr von 2 Prozent für den Verkauf erhoben. Außerdem wird eine Servicegebühr von einem Euro berechnet, sobald Geld von dem Konto abgehoben wird.


Welche Rendite kann man bei EstateGuru erzielen?

Auf EstateGuru liegt die historische Rendite auf der Plattform bei 11,5 Prozent. Meine persönliche Rendite beträgt nach drei Jahren jedoch nur 8,81 Prozent und ist somit geringer als womit die Plattform wirbt.


Gibt es einen Auto Invest bei EstateGuru

Ja, den gibt es. Bei EstateGuru haben Investoren die Möglichkeit Kredite sowohl manuell auszuwählen als auch über einen vorab eingestellten Auto Invest, wodurch die Rückflüsse automatisch reinvestiert werden.

Beim EstateGuru Auto Invest können unter anderem folgende Einstellungen konfiguriert werden:

  • Kreditsumme: Ab 50 Euro (jedoch mit eingeschränkten Filtermöglichkieten; ab 250 Euro pro Asset vollumfänglich)
  • Zinssatz: 8 bis +11 Prozent
  • Kreditlaufzeit: Bis zu 60 Monate
  • Loan-to-Value: Bis zu 75 Prozent
  • Sicherheit: Erstranging oder Zweitrangig
  • Länder: Siehe „In welche Länder kann man bei EstateGuru investieren?“

Der Auto Invest kann aktuell erst ab einem Mindestanlagebetrag von 250 Euro pro Kredit genutzt werden. Wer tendenziell weniger Kapital auf EstateGuru zur Verfügung hat, der sollte, im Hinblick auf eine bessere Diversifikation, seine Kredite zunächst manuell im Primärmarkt auswählen.


Gibt es einen Sekundärmarkt bei EstateGuru?

Ja, es gibt einen Sekundärmarkt bei EstateGuru. Mit einer zweiprozentigen Gebühr können Investoren ihre Kredite für einen Ab- oder Aufschlag verkaufen.


Wie hoch ist der Mindestanlagebetrag bei EstateGuru?

Bei EstateGuru kann man in Kredite ab 50 Euro investieren.


Gibt es eine EstateGuru App?

Nein, es gibt keine App von EstateGuru. Die Entwicklung einer mobilen Applikation ist aktuell auch nicht geplant.


Gibt es eine EstateGuru Rückkaufgarantie?

Nein, es gibt keine Rückkaufgarantie bei EstateGuru. Investoren müssen die Risiken eines Kreditausfalls demnach selbst tragen.


EstateGuru und das Thema Steuern

Allgemein gelten die durch Kreditfinanzierungen erzielten Zinseinnahmen als Kapitalerträge und müssen als solche bei der Steuererklärung angegeben werden.


EstateGuru Risiken: Wie sicher ist die P2P Plattform?

Das Risikoprofil muss bei jeder P2P Plattform sehr individuell betrachtet werden. Hier ist eine unvollständige Auswahl an Risiken und wie ich diese im Hinblick auf EstateGuru bewerte:


Allgemeine Marktrisiken 

EstateGuru ist ein normales Wirtschaftsunternehmen, welches den gleichen Marktrisiken unterliegt wie andere Wettbewerber auch.

Dazu können unter anderem Faktoren wie das Aufkommen von neuen Wettbewerbern gehören, branchenspezifische Veränderungen im Immobiliensektor oder auch die regulatorischen Anforderungen bei der Kreditvergabe.


Wirtschaftlichkeit des Unternehmens

Die diversen Marktrisiken können einen unmittelbaren Einfluss auf die Wirtschaftlichkeit des Unternehmens besitzen. Im Hinblick auf die Finanzierungsstruktur und das aktuelle Unternehmenswachstum, scheint dieser Faktor jedoch eher eine untergeordnete Rolle zu spielen.


Performance des Kreditportfolios

Auch die Performance des Kreditportfolios kann einen starken Einfluss auf die Wirtschaftlichkeit des Unternehmens besitzen. Gemäß den von EstateGuru kommunizierten Zahlen scheint die Ausfallquote, bezogen auf das ausstehende Kreditportfolio, jedoch bei stabilen fünf bis acht Prozent zu liegen. Ob das seit 2020 anhaltend starke Wachstum auch Hand in Hand mit der Performance geht, kannst Du dir in diesem Artikel nochmal durchlesen.


Immobilienblase und Besicherungen

Wer in Immobilien investiert, der sollte sich außerdem mit Überbewertungen von möglichen Immobilienblasen beschäftigen. Erst bei einer tiefergreifenden Rezession, bei der womöglich einige Kredite platzen und Immobilienobjekte verkauft werden müssen, wird sich zeigen wie viel Risikopuffer in der Bewertung von EstateGuru (durchschnittlicher Loan-to-Value von 60 Prozent) tatsächlich vorhanden gewesen ist.


Ist EstateGuru seriös?

Gemäß meiner bisherigen EstateGuru Erfahrungen, handelt es sich bei der P2P Plattform um ein seriöses Unternehmen. Zum einen habe ich das Unternehmen bereits 2018 persönlich besucht, zum anderen spricht auch der lange Track Record von über acht Jahren für die ehrlichen Absichten von EstateGuru.

Aber auch wenn es sich bei EstateGuru um keinen Scam handelt, sollten sich Investoren dennoch mit den gewöhnlichen Investitionsrisiken beschäftigen.  


Vor- und Nachteile von EstateGuru

In diesem Abschnitt habe ich Dir die aus meiner Sicht wichtigsten Vor- und Nachteile von EstateGuru aufgelistet.

Die Vorteile 

  • Starke Gesellschafter: EstateGuru wird von starken Partnern finanziert und unterstützt. Die Wahrscheinlichkeit, dass man bei diesem Wachstum im Stich gelassen wird, erscheint äußerst gering.
  • Track Record: EstateGuru hat sich seit 2014 als ein führender Marktplatz für kurzfristige und besicherte Immobilienfinanzierungen in Europa etabliert. Die Voraussetzungen für weiteres Wachstum stehen extrem gut.
  • Sicherheiten: Ein Großteil der Kredite besitzen erstrangige Sicherheiten, weshalb Investoren in einem Worst-Case auch als Erstes von einem Verkauf profitieren. Zudem bietet der durchschnittliche LTV von 65 Prozent einen guten Risikopuffer.
  • Wachstum und Performance gehen Hand in Hand: Die Plattform konnte in eineinhalb Jahren (März 2020 bis November 2021) das ausstehende Kreditvolumen von 93,3 Mio. Euro auf 208,8 Mio. Euro steigern. Das Verhältnis der sich in Rückholung befindlichen Kredite ist allerdings nur von 6,9% auf 7,7% angestiegen.

Die Nachteile

  • Geringere Rendite: Meine persönliche Rendite liegt nach drei Jahren, mit 8,81%, ein gutes Stück unter der beworbenen Rendite von 10 bis 12 Prozent.
  • Verstrickungen bei Kreditprojekten: In der Vergangenheit waren Personen aus dem EstateGuru Management in Projekte verstrickt gewesen, welche nicht vollständig zurückbezahlt werden konnten.
  • Liquidität: Zum einen fällt eine zweiprozentige Verkaufsgebühr für Investoren auf dem Sekundärmarkt an, zudem ist dieser während der der Corona Pandemie nicht besonders liquide gewesen. Eine neue Lösung wurde 2022 mit EstateGuru Instant Exit vorgestellt.

Welche Alternativen gibt es zu EstateGuru?

Immobilienplattformen besitzen in Estland eine gute Tradition. Die größte Überschneidung zu EstateGuru bietet hierbei die Plattform Bulkestate. Eine weitere Alternative im Immobiliensektor wäre ReInvest24. Weitere Alternativen findest Du im P2P Plattformen Vergleich.


EstateGuru in der Corona Krise / Covid-19 Pandemie

estateguru-erfahrungen-corona-covid19EstateGuru gehört zu den absoluten Gewinnern seit dem Corona-Ausbruch. Das hängt in erster Linie damit zusammen, dass das Unternehmen zeitnah auf die Ereignisse reagiert, Maßnahmen sofort umgesetzt und auch die Investoren zeitnah über die Entwicklungen in der Geschäftsentwicklung informiert hat.  

In BlogbeiträgenWebinaren oder Q&A Sessions wurden die wichtigsten Anliegen der Investoren aufgenommen und professionell moderiert. Die Aussagen sind dabei klar formuliert, faktenbasiert und gleichzeitig werden die Risiken klar angesprochen anstatt beschönigt zu werden.

„Wir haben seit 2014 keinen Kapitalverlust erlitten und die durchschnittliche Rendite der eingeholten Kredite liegt bei 10,4 %. Wir erwarten aufgrund der wirtschaftlichen Situation in diesem Jahr teilweise Kapitalverluste in einigen Kreditfällen, aber im Falle einer ordnungsgemäßen Diversifizierung des Portfolios würde dies die Gesamtperformance der Anlagerenditen nicht wesentlich beeinträchtigen.“


Maßnahmen während der Corona Pandemie

Zu den umgesetzten Maßnahmen zählten in der Corona Krise unter anderem:

  • Senkung der IT-Ausgaben und der Investitionskosten um 30 Prozent, was insbesondere die Expansion in weitere Länder betroffen hat.
  • Die Kreditlaufzeiten wurden verlängert oder die Rückzahlungskonditionen wurden angepasst werden. Teilweise sollen die Zinskosten sogar temporär um bis zu 50 Prozent für die Kreditnehmer gesenkt worden sein.
  • Anpassung der Risikobewertung bei neuen Projekten. Verstärkter Fokus auf Wohnimmobilien in urbaneren Gebieten und Wachstumsregionen, mit finanziell starken Kreditnehmern und liquiden Sicherheiten.
  • EstateGuru hatte im April 2020 neue Immobilienkredite im Wert von 40 Mio. Euro in der Hinterhand, man wollte aber zunächst die weitere Entwicklung abwarten.

Wachstumskurs trotz Krisenumfeld

Die eingeleiteten Maßnahmen und die aktive Kommunikation, sorgten in der Folge auch für einen großen Vertrauenszuschuss bei den Investoren. Während es im April 2020 noch einen Rücksetzer beim Kreditvolumen gab (4,1 Mio. Euro; niedrigster Wert seit Januar 2019), stieg das Volumen neu finanzierter Immobilienkredite bis zum Ende des Jahres auf immer neue Rekordwerte an. 

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Nach dem Corona-Schock begann die Wachstums-Story von EstateGuru.

EstateGuru und der Krieg in der Ukraine

Hat der Krieg in der Ukraine einen Einfluss auf EstateGuru? Nein, zumindest nicht auf den ersten Blick. Die Entwicklung in den unterschiedlichsten Kreditmärkten, wozu weder die Ukraine noch Russland gehören, laufen soweit stabil. Zudem gebe es aktuell auch keine operativen Einschränkungen für die in Estland ansässige Plattform.  

Bei eigens durchgeführten Stress-Tests kam die Plattform zu dem Ergebnis, dass die Immobilienbewertungen in allen Märkten um ca. 45% fallen müssten, damit es sichtbare Auswirkungen auf die Performance bei den Investoren geben würde.

„Our team executes regular stress tests and according to our current estimates the real estate markets in all of the countries in which we operate would need to go down an average of at least 45% before our investors’ portfolios are affected.“

Zudem kündigte die Plattform viele aufregende und positive Entwicklungen an. Dazu gehört die Kooperation mit der Raisin Bank in Deutschland, die neue Büro-Eröffnung von EstateGuru in Manchester (England) und die Fortschritte des Kapitalmarktteams bei der Gewinnung von institutionellen Investoren.

Aktuelle Updates zum Thema P2P Kredite im Ukraine Krieg findest Du auf dieser Seite.   


Meine EstateGuru Erfahrungen vor Ort

Im Oktober 2017 bin ich, anlässlich des fünften Geburtstags von EstateGuru, zu einer kleinen Feierlichkeit nach Tallinn eingeladen worden. Im Rahmen dessen hat EstateGuru unter anderem sein neues Logo vorgestellt als auch die Webseite neu gelauncht.

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Oben das EstateGuru Logo von 10/2013 bis 10/2018. Danach wurde das untere Logo verwendet.

Auf dem Blog kannst Du dir nochmal meinen Reisebericht durchlesen. Unter anderem war ich bei dieser Gelegenheit auch bei Bondora zu Besuch.   


EstateGuru Forum

Wer sich mit anderen Investoren über EstateGuru und noch weitere P2P Plattformen austauschen möchte, der findet mehr als 1.000 intelligente und gut aussehende Privatanleger in der re:think P2P Kredite Community auf Facebook. Schau gerne mal vorbei!


EstateGuru Erfahrungen anderer Investoren

Dass die estnische Immo-Plattform bei Privatanlegern überaus beliebt ist, haben die Ergebnisse des Community Votings zu den Top 10 P2P Plattformen 2021 als auch 2022 eindrucksvoll unter Beweis gestellt. In beiden Jahren ist EstateGuru jeweils als die zweitbeliebteste von 20 P2P Plattformen gewählt worden. 2021 lag der Punkteschnitt bei 4,12, 2022 waren es 4,14. Ein sehr starkes Ergebnis, was die positiven EstateGuru Erfahrungen vieler Anleger unterstreicht. Auf dem Siegertreppchen lag 2022 die Plattform Bondora, auf Platz drei landete Robocash.

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EstateGuru wurde sowohl 2021 als auch 2022 als zweitbeliebteste P2P Plattform gewählt!

EstateGuru Bonus für neue Investoren

Wenn Du dich über diesen Link bei EstateGuru neu registrierst, dann bekommst Du einen Cashback Bonus in Höhe von 0,5 Prozent auf alle getätigten Investments in den ersten 90 Tagen.


Meine EstateGuru Interviews

Ein Teil meiner EstateGuru Erfahrungen setzt sich aus den vielen Gesprächen mit den Verantwortlichen Personen des Unternehmens zusammen. Viele dieser Diskussionen finden dabei „Off-Camera“ statt.

Hin und wieder nehme ich aber auch Interviews auf, um somit die P2P Kredite Community mit ins Boot zu holen.


Oktober 2020: Interview mit Community Managerin Kadri Akk


Dezember 2020: Interview mit COO Mihkel Stamm


Video zu meinen EstateGuru Erfahrungen nach drei Jahren

Nachdem ich drei Jahre lang bei EstateGuru Erfahrungen sammeln konnte, habe ich dazu auf YouTube einen ausführlichen Erfahrungsbericht veröffentlicht. Schau gerne mal rein!


Fazit meiner EstateGuru Erfahrungen

Wer sein P2P Portfolio mit Immobilienkrediten diversifizieren möchte, der kommt an EstateGuru nicht vorbei. Das Unternehmen hat sich durch eine klare Vision und konsequentes Abliefern in den letzten Jahren, als ein führender Marktplatz für kurzfristige und stark besicherte Immobilienkredite in Europa etabliert.

Egal ob die finanziell potenten Gesellschafter, der Track Record oder die hinterlegten Sicherheiten, die Chancen stehen sehr gut, dass EstateGuru seinen eingeschlagenen Wachstumskurs weiter fortsetzen kann und wird.

Der Wehrmutstropfen bleibt hingegen die Rendite, welche mit knapp neun Prozent nach drei Jahren etwas hinterherhinkt. Beobachten sollte man zudem die Entwicklung zwischen Wachstum und Performance. Sollte es im Immobilien-Sektor zu einer Rezession kommen, wird sich zeigen wie gut der Risikopuffer und die Sicherheiten bei EstateGuru tatsächlich sind.


FAQ zu meinen EstateGuru Erfahrungen

✅ Was ist EstateGuru?

EstateGuru ist eine estnische P2P Plattform, gegründet 2013, auf welcher Investoren in kurzfristige und immobilienbesicherte Kredite investieren und dabei eine Rendite von 11,6% (Angabe der historischen Rendite auf der Plattform) erzielen können.

Wem gehört EstateGuru?

EstateGuru gehört zu mehr als 70% den drei Gründern Marek Pärtel, Kaspar Kaljuvee und Marko Arro. Danach folgen weitere Privat- und Angel Investoren, darunter Speedinvest VC oder einige Seedrs Investoren.

✅ Wie verdient EstateGuru Geld?

EstateGuru finanziert sich vorwiegend durch Gebühren bei den Kreditnehmern. Dazu gehören eine Vermittlungsgebühr in Höhe von 2,5% bis 4%, sowie eine jährliche Verwaltungsgebühr von 0% bis 2%. In meinen EstateGuru Erfahrungen kannst Du mehr über das Geschäftsmodell erfahren.

✅ Ist EstateGuru sicher?

Nichts ist im Leben sicher, außer der Tod. Daher kann es auf diese Frage keine Pauschalantwort geben. In meinen EstateGuru Erfahrungen zeige ich Dir jedoch auf, auf welche Risikofaktoren Du insbesondere achten solltest.

✅ Gibt es einen Bonus für neue Investoren?

Ja, den gibt es! Wenn Du dich über diesen Link neu bei EstateGuru anmeldest, bekommst Du einen Cashback von 0,5% auf alle getätigten Investments in den ersten 90 Tagen.

11 Kommentare

  1. Vor einigen Monaten habe ich mich bei Estateguru angemeldet, obwohl ich bisher immer sehr skeptisch gegenüber diesen baltischen Hochzinsplattformen war. Ich dachte mir, bei Immobilien kann man jedoch nicht so viel falsch machen, außerdem ist ein Investment hier bereits sehr vorsichtig mit recht kleinen Summen möglich.

    Die Registrierung ging sehr leicht, ich konnte alle notwendigen Nachweise als Datei hochladen und damit die Plattform schnell zum Investieren nutzen. Auf der Webseite habe ich mich gleich gut zurechtgefunden, da sie sehr übersichtlich gestaltet ist.
    LG Renata

  2. Wenn man als Investor schon ~8% Zinsen erhält, frage ich mich, wie viel Prozent die Kreditnehmer wohl zahlen. Die Kredite müssen sehr teuer sein. Gibt es dazu irgendwelche Informationen?

    Immobilien sind in der Regel recht teuer. Einige Kreditnehmer werden sicherlich Kredite im sechsstelligen Bereich aufnehmen. Und dann müssen die Kreditnehmer auf so hohe Kredite einen zweistelligen Zins zahlen…

    Die Kreditnehmer kriegen bei den normalen Banken die Kredite nicht. Jedoch bekommen diese Leute, bei denen vermutlich häufig die Bonität mangelhaft ist, üppige Kredite mit heftigen Zinsen über Estate Guru.

    Ich bin von dem Konzept überhaupt nicht überzeugt und bleibe erstmal lieber bei Mintos und Bondora.

    PS: Gut aufbereiteter Beitrag. Mach weiter so‼

    Gruß und schöne Feiertage
    Ole

    1. Hallo Ole,
      deine Argumentation müsste doch für Mintos und Bondora gleichermaßen gelten: Warum gehen die Leute zu Mintos/Bondora und nicht zur Bank?

      Viele Grüße
      Reinhard

    1. Danke, Tinki!
      Also wenn ich +100.000 Euro bei EstateGuru investiert hätte und die Verwaltung meines Vermögens mein Hauptaugenmerk wäre, dann würde ich mich sicherlich intensiver mit der einzelnen Kreditauswahl beschäftigen. So bleibt bei mir aber das altbekannte Motto „Breit gestreut, nie bereut“.
      Viele Grüße,
      Denny

  3. Moin Denny,

    bin auch seit 2018 bei EstateGuru (und einigen anderen) investiert und habe so ganz okaye Erfahrungen gemacht. Estateguru scheint mir bisher am solidesten, aber auch hier besteht meines Erachtens das größte Fragezeichen im Plattformrisiko. Es ist ja unerheblich wie breit man streut wenn die Plattform selbst vor die Hunde geht. Natürlich ist Estateguru theoretisch nur Vermittler, aber wer mir in der Praxis meine 50 Kredite zu je 50 Euro wieder einsammeln würde falls Estateguru dichtmacht, das konnte mir bisher noch keiner beantworten. Wie siehst Du das?

    Gleiche Frage stellt sich im Prinzip auch bei Mintos, Bondora, Twino usw.

    Schönen Gruß!
    Bert

    1. Moin Bert,
      danke für das Teilen Deiner EstateGuru Erfahrungen. Grundsätzlich ist eine gewisse Skepsis nicht verkehrt. Persönlich habe ich 0,0 Bauchschmerzen was das Unternehmensrisiko bei EstateGuru angeht. Sie haben im achten Jahr nochmal ordentlich an Wachstum zugelegt (+100.000 Anleger), verfügen über starke Partner, sind sehr solide finanziert und auch die Performance der Kredite kann sich mehr als sehen lassen. Zudem sind sie in jedem Land reguliert, wo es auch erforderlich ist. Was das Gesamtrisiko angeht, mache ich mir dort aktuell keinen Kopf. Geht es bei Dir jetzt speziell darum, wie eine mögliche Abwicklung aussehen und funktionieren würde?
      Viele Grüße,
      Denny

    1. Hi Werner,
      wir haben das heute auch in der Facebook-Gruppe diskutiert. Bist Du hier schon Mitglied?
      Grundsätzlich gab es viel Verständnis für die Herangehensweise und auch die dazugehörige Argumentation.
      Dass das ganze auch transparent offen gelegt wurde (anstatt zu vermuten, ob das Zinsniveau vielleicht gefallen ist), wurde ebenfalls positiv bewertet.
      Dem kann ich mich mehr oder weniger auch anschließen.
      Viele Grüße,
      Denny

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